Загубени средства при офшорен брокер? Защо Кипър може да е ключът към възстановяването им

Ако сте загубили пари при нерегулиран форекс, крипто или CFD брокер, има вероятност вашето плащане изобщо да не е напуснало ЕС — а да е било насочено към компания в Кипър.

Това не е случайност. Много брокери извън ЕС използват кипърски платежни агенти, за да събират средства от клиенти чрез европейската банкова система. Въпреки че тази схема може да изглежда легитимна на повърхността, в много случаи тя оперира в сива законова зона — и се е превърнала в често използван метод за заблуда на инвеститорите и предпазване на брокерите от отговорност.

В мрежата от адвокати financial-fraud.lawyer сме специализирани в разкриването на тези структури и в съдебното възстановяване на средства чрез кипърската правна система — дори когато брокерът е регистриран в офшорна зона.

1. Кипърските платежни агенти: какво наистина се случва?

Обикновено схемата работи по следния начин:

• Регистрирате се при брокер, лицензиран в юрисдикция като Сейнт Винсент, Мавриций, Сейшелите или Маршаловите острови.

• Когато депозирате средства, ви се предоставя банкова сметка, регистрирана на име на кипърска компания — без очевидна връзка с марката на брокера.

• Тази компания е т.нар. платежен агент – посредник, който обикновено няма лиценз, не подлежи на регулаторен контрол и не е видим за клиента. Основната му роля е да събира вашите средства и да ги пренасочва към брокера.

• Но когато брокерът изчезне — което често се случва — платежният агент твърди, че е бил „само обработващ плащанията“ и отказва отговорност.

Тук се намесваме ние.

2. Законно ли е това?

Използването на платежни агенти в Кипър от брокери извън ЕС е правно неясно. Тези субекти не се регулират от Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC), освен ако не предоставят активно инвестиционни или платежни услуги — но много от тях се доближават опасно близо до тази граница.

Ако даден агент:

(а)  редовно получава и прехвърля клиентски средства,

(б) действа като прикритие за нерегулиран брокер,

(в) представя невярно своята роля или местоположение,

може да се аргументира, че нарушава кипърското законодателство и умишлено избягва регулаторните изисквания.

В някои случаи може да се предприемат правни действия срещу кипърския платежен агент, особено ако има доказателства, че той съзнателно е съдействал на брокера или не е действал независимо. Въпреки че тези компании често твърдят, че са „просто посредници“, съдилищата могат да анализират тяхната реална роля, особено ако са били използвани за прикриване на идентичността на брокера, за заблуда на клиенти или за управление на средства по начин, който е довел до загуби за инвеститорите.

3. Защо Кипър има значение

Кипър е добре известна входна точка за офшорните брокери, благодарение на статута си в ЕС и благоприятния режим за учредяване на компании. Това им предоставя:

• Достъп до SEPA и европейските банкови мрежи
• Престижен „европейски“ имидж, който вдъхва доверие на инвеститорите
• Юридически буфер между брокера и неговите клиенти

Но това също така означава, че Кипър може да е вашият единствен реален шанс за възстановяване на загубените средства.

За разлика от офшорните юрисдикции, където прилагането на закона е слабо, Кипър разполага с:

1. стабилна съдебна система, съответстваща на законодателството на ЕС,
2. правни средства за защита срещу измами и подвеждаща информация,
3. механизми за прозрачност, които позволяват проследяване на корпоративната собственост и банковите транзакции.

Накратко: ако вашите средства са преминали през Кипър, може да имате основание за иск.

4. Как можем да помогнем?

В мрежата от адвокати financial-fraud.lawyer разследваме кипърските структури, стоящи зад офшорните брокери, и предприемаме бързи действия за:

• Замразяване на активи, 
• Идентифициране на отговорните страни, 
• Иницииране на съдебни производства.

Работили сме по случаи, при които:

1. Клиенти са изпращали средства към кипърски посредници, без да знаят това.
2. Брокери са изчезвали, но възстановяването на средства е било възможно чрез кипърските съдилища.
3. Платежни агенти са били част от координирана измамна схема.

Дори ако не сте сигурни дали Кипър е бил замесен, ние можем да проследим произхода на транзакцията и да ви посъветваме относно вашите възможности за възстановяване на загубите Ви.